Republic Bank émet une alerte à la fraude

Republic Bank (Guyana) Limited a émis une nouvelle alerte à la fraude, avertissant ses clients d’un message et d’un questionnaire en ligne frauduleux prétendant faussement être une promotion « Cadeau de Noël de la Republic Bank » offrant 600 000 G$, alors que l’inquiétude du public continue de croître concernant les transactions bancaires non autorisées signalées depuis plusieurs années.

Dans son avis, la banque a clairement indiqué que le message était une arnaque et ne provenait pas de Republic Bank, exhortant les clients à éviter de cliquer sur des liens, de remplir des formulaires en ligne ou de fournir des informations personnelles ou bancaires à des sites Web ou des pages de réseaux sociaux non vérifiés. La banque a réitéré qu’elle ne demanderait jamais de détails bancaires ou de mots de passe sensibles via des liens, des e-mails ou des questionnaires en ligne non sollicités.

Bien que le dernier avertissement concerne une arnaque saisonnière, les plaintes concernant des fonds manquants et des activités de carte non autorisées impliquant des clients de Republic Bank ne sont pas nouvelles.

Vers 2021, plusieurs clients ont déclaré publiquement que de l’argent disparaissait de leurs comptes bancaires sans leur autorisation. Plusieurs clients concernés ont déclaré avoir été informés par la suite que les transactions étaient liées à des activités d’achat en ligne. Cependant, certains ont insisté sur le fait qu’ils n’avaient pas effectué de tels achats et ont ajouté qu’ils n’avaient jamais été entièrement remboursés pour les fonds manquants.

Des inquiétudes concernant la fraude interne et externe ont également fait surface plus tôt, en 2017, lorsqu’un membre du personnel de Republic Bank a été inculpé pour détournement présumé de fonds de clients. L’affaire aurait impliqué le transfert d’argent des comptes clients vers des comptes dans une autre banque commerciale.

Plus récemment, en 2023, la Banque de Guyane a confirmé qu’elle surveillait une augmentation des activités frauduleuses touchant un nombre important de titulaires de cartes Visa, dont les clients de Republic Bank Limited. À cette époque, plusieurs clients se plaignaient que leurs cartes Visa étaient utilisées pour des transactions internationales non autorisées et des achats de marchandises en ligne.

Les banques commerciales ont ensuite publié des avis publics indiquant que le système monétaire avait signalé une activité inhabituelle de la carte Visa One chez certains commerçants en ligne mondiaux. Ces avis ont été suivis d’une vague de plaintes sur les réseaux sociaux, où les clients concernés ont signalé des transactions frauduleuses similaires et ont appelé à une protection plus renforcée des consommateurs et à des processus de remboursement plus rapides.

Les incidents et alertes récurrents ont une nouvelle fois mis en évidence les risques liés à la monétique et aux transactions en ligne, notamment lors des périodes de forte affluence comme la période de Noël. Les régulateurs et les institutions financières ont continué d’exhorter les clients à surveiller de près leurs comptes, à signaler immédiatement toute activité suspecte et à protéger leurs informations bancaires personnelles.

Republic Bank, dans son dernier avis, a souligné que la vigilance reste la meilleure défense contre la fraude, car les fraudeurs exploitent de plus en plus les plateformes numériques et la confiance du public dans des institutions bien connues.